Você sabia que é possível potencializar os recursos do seu FGTS através da portabilidade para Fundos de Investimento? neste artigo, vou explicar tudo sobre como diversificar seus investimentos, especialmente se você já possui recursos em Fundos Mútuos de Privatização (FMP). Fique atento, pois as oportunidades que vou apresentar são exclusivas para clientes XP.
O Renascimento dos Fundos Mútuos de Privatização (FMP): No início de 2022, voltamos a discutir um tema que há muito não era abordado no mundo dos investimentos: os Fundos Mútuos de Privatização (FMP), especialmente após a possibilidade de investir no FMP da Eletrobras utilizando o saldo disponível no FGTS. Vale ressaltar que os FMPs são fundos de investimento em ações de empresas estatais em processo de desestatização ou capitalização, com aportes realizados através dos recursos do FGTS.
A grande novidade, e o foco deste artigo, é que, após seis meses, os recursos alocados no FMP podem ser portabilizados para fundos de investimento de gestão ativa. A XP, por exemplo, lançou duas opções voltadas para receber recursos dos FMPs, permitindo aos investidores buscar retornos superiores e uma gestão mais eficiente dos recursos do FGTS.
As Modalidades de FMP: Antes de falarmos sobre a portabilidade, é essencial entender as modalidades de FMP. Existem três tipos principais: FMP Origem, FMP Migração e FMP Carteira Livre.
- FMP Origem: Os recursos saem diretamente do FGTS, disponíveis quando há oferta de uma empresa em processo de desestatização. Nessa modalidade, a carteira deve ter no mínimo 90% em ações da empresa em questão.
- FMP Migração: Diferentemente da origem, os recursos não saem diretamente do FGTS, mas sim de outro FMP após seis meses de carência. A carteira também é monoativa, com pelo menos 90% em uma única ação.
- FMP Carteira Livre: Modalidade que não se limita a um único ativo, permitindo ao gestor constituir uma carteira diversificada de ações, incluindo exposição em renda fixa, fundos de índices e derivativos para proteção.
As Novas Opções de Carteira Livre da XP: A XP lançou duas estratégias de FMP Carteira Livre, oferecendo diversificação para os FMPs:
- XP Carteira Livre FMP (Xperia Inverso Sophia): Operando apenas comprado, busca superar o Ibovespa através de análise fundamentalista. Com exposição máxima a um único ativo de 20%, foca em boa governança, saúde financeira e valuation.
- XP Balanceado Carteira Livre FMP: Opção mais conservadora, alocando 51% do portfólio conforme a carteira do XP Investtopia (fundo de ações) e 49% em títulos públicos.
Comparativo de Desempenho: Ao compararmos os retornos obtidos pelos FMPs monoativos da Petrobras e Vale com o desempenho do XP Investidor FMP em gestão ativa desde 2006, notamos um retorno acumulado significativo para o último.
- XP Investidor FMP: Retorno de 675,5% desde setembro de 2006, superando o Ibovespa.
- FMPs Petrobras e Vale: Retornos de 497,6% e 196,5%, respectivamente.
Portabilidade e Diversificação: A possibilidade de portabilidade é uma característica importante dos FMPs, permitindo a migração entre fundos sem resgate e sem incidência de imposto de renda. Somente investidores com recursos alocados em FMPs podem solicitar a portabilidade. Acesse o assessor vinculado à sua conta XP para realizar a operação.
Explorando as Vantagens da Diversificação:
Como mencionado anteriormente, a diversificação é fundamental para maximizar os retornos e gerenciar riscos. Em um estudo apresentado em um vídeo anterior, mostramos que a diversificação dos recursos do FGTS ao longo de mais de 20 anos resultou em retornos substancialmente superiores em comparação com manter os recursos apenas no FGTS. Os investidores que alocaram 50% do saldo em um FMP simulado de ações da Vale obtiveram um retorno acumulado de 2235%, enquanto aqueles que optaram por um FMP simulado das ações da Petrobras tiveram um retorno de 649,36%.
É importante ressaltar que, ao contrário dos rendimentos lineares do FGTS, o investimento em FMPs dessas empresas trouxe oscilações ao saldo. No entanto, os retornos obtidos pelos investidores que escolheram essa abordagem superaram significativamente aqueles que mantiveram seus recursos apenas no FGTS.
Novas Fronteiras com os FMPs Carteira Livre:
A chegada dos FMPs Carteira Livre marca uma evolução significativa nas opções de investimento. Essas modalidades permitem uma abordagem mais eficiente em termos de diversificação, gestão de riscos e retorno esperado. Com a XP lançando duas estratégias distintas, os investidores agora têm a oportunidade de escolher entre abordagens mais agressivas, como o Xperia Inverso Sophia, ou opções mais conservadoras, como o XP Balanceado Carteira Livre FMP.
A diversificação proporcionada pelos FMPs Carteira Livre não se limita a um único ativo específico. Os gestores têm a liberdade de construir carteiras diversificadas, incluindo ações, renda fixa, fundos de índices e até mesmo derivativos para proteção. Isso oferece aos investidores uma gama mais ampla de possibilidades para alinhar seus investimentos com seus objetivos e tolerância ao risco.
O Processo de Portabilidade:
Para aqueles interessados em explorar as oportunidades oferecidas pelos FMPs Carteira Livre, a portabilidade é uma ferramenta crucial. Essa funcionalidade permite a migração de recursos de um fundo para outro sem a necessidade de resgate, assegurando que não haja incidência de imposto de renda no processo. Vale ressaltar que somente investidores que já possuem recursos alocados em FMPs podem solicitar a portabilidade.
O processo de portabilidade entre FMPs é relativamente simples. Acesse o assessor vinculado à sua conta XP, analise cuidadosamente suas opções e tome decisões alinhadas com seus objetivos de investimento, horizonte temporal e tolerância a riscos.
Conclusão: Rumo a uma Gestão Mais Eficiente dos Recursos do FGTS:
Em conclusão, a diversificação dos recursos do FGTS por meio da portabilidade para FMPs Carteira Livre representa uma oportunidade empolgante para os investidores. Com opções mais flexíveis e estratégias bem definidas oferecidas pela XP, agora é possível buscar retornos mais robustos e eficiência na gestão dos recursos do FGTS.